29.07.2014
ЮрАрбитражКонсалт

Знания для победы!

НОВОСТИ ПРАВА
Что нового творится в мире вокруг нас и как это на нас влияет

Кто предупрежден – тот вооружен. Информированность и осведомленность по-прежнему играют весьма важную роль в бизнесе и конкурентной борьбе.

ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ
Ссылки на сайты, содержащие полезную информацию.

Здесь мы для удобства собрали ссылки на ресурсы, которые иногда очень помогают в работе. Делимся с Вами и рекомендуем.

ПРЕЗЕНТАЦИИ И МАТЕРИАЛЫ
Наши рекламные, презентационные и промо-материалы

Как специалисты в своей области, чтобы не остаться незамеченными, мы вынуждены использовать весь арсенал маркетинговых инструментов, которые позволяют нам обратить на себя внимание. При всем при этом, мы совершенно уверены, что лучшей рекламой для нас является наш опыт, профессионализм, знания и судебные победы.
Здесь можно найти презентации нашей компании на русском и английском языке, видеоролики о компании, промо-буклеты, типовые агентские соглашения по привлечению клиентов, наши баннеры и прочие материалы презентационного и информационного характера.

НАШИ СТАТЬИ И ПУБЛИКАЦИИ
Полезные советы, новости и обзоры практики

Отслеживать все изменения в законодательстве, международные документы и судебную практику невозможно. Однако вполне можно воспользоваться плодами труда людей, которые это уже сделали...
Будьте осторожны - если партнер предлагает Вам участвовать в крупном проекте и приносит контракт, в котором есть ссылки на несуществующие (!!!) документы Международной торговой палаты под названием ICC 400/500 - это признак если даже и не мошенничества, то однозначно отсутствия квалифицированного юриста (т.е. серьезного партнера) в этом проекте...

СТОИМОСТЬ УСЛУГ
Цена вопроса - сколько все это стоит

Знания бесценны, а мысль материальна. Мы работаем не ради денег - нам действительно интересно то, чем мы занимаемся.
При этом мы не работаем себе в убыток и ждем того же от своих партнеров. У нас вполне приемлемые и конкурентные рыночные цены, к тому же мы умеем договариваться и всегда находим необходимый компромисс. Мы стараемся работать с теми, с кем у нас возникает душевный и психологический контакт и взаимная симпатия, поэтому обычно все вопросы решаются легко и непринужденно в приветливой и дружественной атмосфере. Не менее 7% нашего чистого годового дохода гарантированно тратится на благотворительность и это наша официальная и последовательно проводимая позиция, поэтому мы всегда готовы представить подтверждающие документы. При условии финансирования Вашей компанией какой-либо благотворительной деятельности, мы готовы дополнительно предоставить особые скидки. Значительная часть нашей прибыли в виде образования вкладывается в человеческий капитал. Поэтому если кто-то просит за свои услуги больше нас – это еще не значит, что он лучше. И если мы делаем что-то бесплатно, то мы всегда очень хорошо понимаем, почему мы это делаем…

ТЕСТЫ ДЛЯ ЮРИСТОВ
Комплексная система юридического тестирования для обучения, повышения и подтверждения квалификации

Юридические тесты - это наш проект, направленный на создание банка тестов для юристов для обучения, повышения квалификации и проверки знаний в области права, а также для создания системы добровольной сертификации в сфере оказания юридических услуг.

Признаки мошенничества под "прикрытием" серьезно звучащих (но не существующих!) международных документов

 

В связи с участившимися обращениями наших клиентов и разгоревшимися в этой связи жаркими спорами с любителями быстрых и больших денег, считаем своим долгом разъяснить следующее.

"Высокодоходные программы" - это мошенничество, за которое уже реально посадили многих. См. ниже статьи на сайте ФБР США. Вот лишь несколько примеров названий подобных программ:

Roll Program 
high-yield trading programme 
High-Yield Investment
High-Yield Investment programme 
High-Yield Investment program
Prime Bank Trading Program 
HYIP (High-Yield Investment Program) 
Prime European Bank Letters of Credit
Prime Bank Instruments
Prime Bank Guarantees
Prime Bank Letters of Credit

Не верьте всему, в названии чего стоят словосочетания "prime bank" (первоклассный банк) или "high-yield" (высокодоходный)!

Подобные мошенничества достигли такого размаха, что при МТП Международная торговая палата) создано специальное криминальное бюро, занимающееся профилактикой подобных мошеннических схем, серьезно компрометирующих деятельность МТП. Мошенники ссылаются на несуществующие документы МТП, т.к.на самом деле реальные документы МТП (по англ. – ICC) действительно широко используются в международной банковской и контрактной практике. Предупреждения о подобных мошеннических схемах размещены на официальном сайте криминального бюро МТП и даже на официальном сайте ФБР (!). К сожалению, не все наши сограждане свободно владеют иностранными языками и для них эти официальные публикации недоступны, что заставляет их верить слухам, а не своим глазам. Ниже приведен список сайтов (первоисточников) по которым любой сомневающийся может сам для себя проверить справедливость нашей позиции по данному вопросу:

Криминальное бюро МТП (Международной торговой палаты)/ICC’s London-based Commercial Crime Bureau (CCB)

Официальный сайт ФБР (США) / FBI (Federal Bureau of Investigation)
Вверху справа окно поиска по сайту – введите, например «prime bank» или «ICC», "high yield program", "prime bank scheme". 
Примеры статей с этого сайта: Fraud Alert или см. статью под симптоматичным подназванием "Common Fraud Schemes".

Официальный сайт Комиссии по ценным бумагам и биржам (США)/The United States Securities and Exchange Commission (SEC)
В самом верхнем правом углу – ссылка для поиска по сайту (кнопка Search). Искать можно то же, что и на сайте ФБР + здесь можно найти информацию по фразам типа «ICC 500», «ICC 500 & 600».
Статья на сайте про мошенничество.

TreasuryDirect - Единственная официальная уполномоченная компания, уполномоченная продавать ценные бумаги Казначейства США в электронной форме 
На их сайте специальная статья про мошенничество
Поиск по сайту - в самом верхнем правом углу (кнопка Search).

Казначейство США/U.S. Department of the Treasury
В самом верхнем правом углу – ссылка для поиска по сайту (кнопка Search).

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ, ЧТО ВСЕ ГОСУДАРСТВЕННЫЕ САЙТЫ ОФИЦИАЛЬНЫХ ОРГАНОВ США РАСПОЛОЖЕНЫ В ДОМЕНЕ .GOV, т.е. всегда имеют веб-адрес типа www.ИмяСайта.GOV

Бюро Великобритании по расследованию крупных мошенничеств (суммой свыше £1 млн.)/Serious Fraud Office (SFO)
Поиск – в самом верху в правом углу.
Напрмер, статья под названием «Two jailed for a “high-yield trading programme” investment» как посадили в тюрьму за очередную «высокодоходную программу»… + еще подобная статья, где посадили уже троих ("Three jailed for high yield investment scheme")...

Официальный сайт Генерального прокуратура Великобритании/The Attorney General's Office (AGO)
Поиск – в самом верху справа. 

ИНТЕРПОЛ (Международная организация уголовной полиции) / International Criminal Police Organization (ICPO or Interpol)
Поиск в самом верхнем правом углу.

Официальный сайт МТП (Международной торговой палаты)/International Chamber of Commerce (ICC)

Российское отделение МТП (в Москве)

Криминальное ведомство Германии/Bundeskriminalamt

Криминальное ведомство Австрии/Bundeskriminalamt или http://www.bundeskriminalamt.at/

 

Опасность еще в том, что часто операции с ценными бумагами, не зарегистрированными в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) являются незаконными, и любой кто участвует в этой деятельности может попасть под подозрение либо даже угодить в тюрьму. Подобными ценными бумагами являются, например: "note," "stock", "bond", "debenture".

Красным шрифтом выделены явные признаки мошенничества (!).

Зачастую мошенники требуют, чтобы аккредитив был подтвержден

«ТОП 50» Мировых банков или

«ТОП 100» Мировых банков или же

Первоклассным мировым банком / Первоклассными мировыми банками...

Первоклассный мировой банк
Первоклассные мировые банки
World Prime Banks 
TOP 50 European banks
World Prime Bank 
TOP 50 European bank
high-yield trading programme
High-Yield Investment

  • Во-первых, совершенно непонятно, каким образом определять эти самые 50 банков (подобных единых официальных рейтингов не существует – ведь мошенники никогда не указывают, например, какое рейтинговое агентство составляло подобный рейтинг, и т.п. – говорится о каких-то абстрактных, всеми общепризнанных лучших банках, что, если задуматься, нереально).

  • Во-вторых, сама МТП (Международная торговая палата) однозначно высказывается по этому поводу в своей публикации UCP 500 (аналогичный смысл заложен и в UCP 600): «Статья 20. Двусмысленность определения эмитентов документов. Такие термины, как "первоклассный", "хорошо известный", "соответствующий требованиям", "независимый", "официальный", "компетентный", "местный" и тому подобные, не должны употребляться для характеристики организаций и лиц, выдающих какие-либо документы, предоставляемые по аккредитиву. Если такие термины включены в условия аккредитива, банки будут принимать соответствующие документы в том виде, как они представлены, при условии, что они по внешним признакам соответствуют другим условиям аккредитива и были составлены бенефициаром». Т.Е. БАНКАМ СТРОГО ПРЕДПИСАНО ПРОСТО ИГНОРИРОВАТЬ ПОДОБНЫЕ ФРАЗЫ! БОЛЕЕ ТОГО, ОНИ НЕ ИМЕЮТ СОВЕРШЕННО НИКАКОЙ ЗНАЧИМОСТИ...

Публикации МТП под названием ICC 400, ICC 500, ICC 600 не существует!

При этом реально существуют, например, Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, UCP) под названием UCP 400, UCP 500, UCP 600. При этом в настоящее время общепринятыми при выпуске документарных аккредитивов в банках считаются UCP 600, UCP 500 считаются устаревшими (До недавнего времени действующей была 5-ая редакция - UCP 500 - вступившая в силу в 1993, но с 1 июля 2007 года действуют новые правила, публикация МТП №600 под английским названием UCP №600), UCP 400 считаются безнадежно устаревшими, а правила UCP 700 еще не вышли (возможно, скоро выйдут). Причем на документы UCP 600, UCP 500 по-русски часто ссылаются просто как на «публикацию МТП № 500» и «публикацию МТП №600». Но это именно UCP! Повторяем, ICC 400, ICC 500, ICC 600, а уж тем более ICC 400/500 не существует. Проверить можно, например, по официальному телефону представительства МТП в России (Москва, м. Полянка, ул. Бол. Полянка, 21, стр. 1,  Тел.: (495) 720-50-80)

Кстати, все ранее выпущенные аккредитивы сохраняют свою подчиненность предыдущей редакции UCP500. Новые аккредитивы сейчас также при желании можно выпускать по уже устаревшим UCP500, это закону не противоречит, однако на практике большого смысла делать этого нет.

Почитать действующие UCP 600 можно, например, здесь (правда, это не официальная публикация. Нажимайте не на отдельные статьи, а на заголовки, имеющие вид "Статьи 1-5", и т. д.).

Насчет NCND (non-circumvention and non-disclosure)… Да, подобный  термин реально существует. Реально существует и термин «NCND agreement», однако эти термины используются лишь в официальной публикация МТП № 619 «Типовой контракт случайного посредничества» или «Соглашение, не допускающее обхода и раскрытия содержания» (Publication No. 619 "ICC Model Occasional Intermediary Contract", non-circumvention and non-disclosure contract (NCND contract, NCND agreement). Эта публикация у нас есть, и мы можем ее Вам предоставить. Она рекомендуется для применения в посреднических контрактах с партнерами, находящимися в разных странах.

Нам приносят для анализа множество договоров, которые называются NCND, в них написано, что они основаны на рекомендациях ICC (т.е. МТП), но… их содержание совершенно расплывчатое, неконкретное и неопределенное и оно даже близко не похоже на текст официальной публикации МТП… Имейте ввиду, что все-таки это тоже подозрительная фраза, которая также часто встречается в документах у мошенников. И в сочетании с другими описываемыми нами признаками мошенничества – это не очень хороший знак. Тем более что одним из ярких признаков подобных мошеннических схем всегда является слишком сильно подчеркиваемая конфиденциальность…

NCNDA - МТП в своей публикации не использует этот термин. Используется термин NCND agreement.

international banking days - подозрительный и несуществующий термин. Нет единых для всех банков мира рабочих банковских дней. Это просто глупо и наивно. В каждой стране свои выходные и праздничные дни.

Передача proof of product через банки, передача любого документа через банк, от банка к банку (bank to bank, bank-to-bank) - не питайте излишних[ иллюзий: в применяемых международных банковских правилах обычно прописано, что банк просто передает документ накак не отвечая за его содержание (!) - как обычная почта, как правило даже не смотря его. НАДО ТВЕРДО ПОНИМАТЬ, ЧТО передача документа банком - это вовсе не гарантия того, что банк проверил этот документ!!!

CIF ASWP (CIF Any Safe World Port) - поставка на условиях CIF любой безопасный порт мира! Задумайтесь, мошенники утверждают, что цена будет одинаковая, что в Архангельске, что в Новороссийске, что в Сиднее. Естественно, это противоречит мировой практике. Знаете, как они это обосновывают? «Наша компания имеет свой флот по перевозке цемента и мы сами его доставляем; да, где-то мы проигрываем в доставке, а где-то выигрываем»... Вот у кого надо учиться логистам таких компаний как DHL и UPS! Не тратьте впустую свое время на документы, в которых есть фраза Any Safe World Port (ASWP)

FFDLC - FULLY FUNDED DOСUMENTARY LETTER OF CREDIT. (Полностью наполненный документарный аккредитив). В природе его не существует, а некоторые западные эксперты даже расшифровывают его как Fully Fraudster DLC, т.е. Полностью Жульнический Документарный Аккредитив.

Non-operative DLC – такой вид аккредитива наиболее часто используется мошенниками, об этом предупреждает МТП и остальные организации и объединения честных бизнесменов. Если такой аккредитив вообще существует в природе.

Слова divisible(«делимый»), fractionable («дробный»), assignable («уступаемый») и transmissible («переводимый») в названии аккредитива (Letter of Credit, LC). Например, «Irrevocable, Divisible, Assignable and Transferable Letter of Credit (Безотзывный, делимый, уступаемый и переводной аккредитив)». Все эти четыре термина – это четыре неправильных (юридически ничтожных) способа сказать transferable («переводной»).  В Статье 48 Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, выпущенных Международной торговой палатой, публикация № 500 (UCP 500), говорится: “Термины “делимый (divisible), дробный (fractionable), уступаемый (assignable) и переводимый (transmissible)” не делают аккредитив переводным (transferable). Использование таких терминов не должно приниматься во внимание”. Хотя само сочетание таких слов и не означает, что документ является подделкой, это является прямым указанием на то, что он вряд ли исходит от грамотного банкира или от законопослушного банка.

representant - в английском тексте это некорректная фраза, поскольку это французское слово, эквивалентное английскому representative, т.е. представитель. Документы мошенников сложны по своему стилю, в них часто используются редкие и сложные термины, они очень похожи на реальную практику - но именно похожи...

В договоре прописано, каким СВИФТом отправлять платежи или документы и по какой форме (номер и аббревиатура, например SWIFT M799, MT 103/23, MT103, MT202). Если задуматься, то это задача банков, правильно использовать SWIFT для передачи документов. Кстати, у нас есть эти коды - мы можем многое проверить. Например, SWIFT MT103 - это как правило перевод денег на счет клиента (т.е. обычный платеж, а вовсе не межбанковские расчеты, как утверждают мошенники в своих документах). 

Roll Programm, Key Tested Telex, Master Collateral Holder, Master Collaterol Commitment, Prime World Bank, Funding Commitement, Cutting House, Fresh Cut Paper, Window Time, Bank to Bank Transaction, CUSIP, Documentary Credit, Bank Hard Copy, ICC 3032 London Short Ford, Seasoned Paper, One year one day, Willing and Non-Criminal Origin, no up-front fee, bank-to-bank transaction, G/20 bank, G-20 paper если Вы встретите подобные термины, то наш совет - крепко задумайтесь. Если есть сомнения - обратитесь в международные правоохранительные органы, они все проверят...

В мировой практике часто встречаются поддельные банковские документы со следующими названиями: Standby Letters of Credit, Bonus Loan Forms, Prime Bank Disconted Letters Credit, Zero Coupon Letters.

Будьте осторожны с авансовой выплатой комиссионных. Средства жертвы, которые согласно заверениям, хранятся в полной безопасности на специальном блокированном счете (escrow account), на самом деле используются мошенником.

резервные аккредитивы по форме 3034 - чистое мошенничество 

SBLC (standby letter of credit, резервный аккредитив, стэнд-бай, аккредитив stand-by) – британские суды практически приравнивают их по юридическому статусу к Demand guarantee. Резервные аккредитивы используются в странах, где законодательно запрещено использование обычных банковских гарантий (например, в США) или при осуществлении операций с международными организациями (Европейский банк реконструкции и развития, Мировой банк и др.). Если в предлагаемой Вам схеме так или иначе фигурирует передача прав на американский стэнд-бай, не верьте! Законодательством США уступка (продажа, передача) этого инструмента не предусмотрена! Неплохую и понятную информацию по документарным аккредитивам можно найти здесь (именно документарные аккредитивы преимущественно используются на практике).

Банк Banka Bohemia a.s. - печально известен тем, что выпускал мошеннические гарантии..

Банк Garantie Mutuelle des Fonctionnares (G.M.F.) - выпускал фальшивые резервные аккредитивы

Были уличены в мошенничестве и следующие компании: Hanworth Securities Limited, Vadim & Co

ICC 55, UCP 55 (Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов Международной торговой палаты, редакция 1983 года, публикация № 55- подобного документа в природе не существует...

В заключение хотелось бы отметить, что всех опасностей, подстерегающих порядочного человека в хищном мире бизнеса, в одной статье не перечислить. Поэтому лучше всегда обращайтесь к опытным и проверенным юристам. А если вопрос сложный и на значительную сумму – то всегда лучше перестраховаться и обратиться в несколько разных юридических компаний, чтобы потом иметь возможность сравнить результаты. Заключения различных компаний не должны противоречить друг другу. В юридическом заключении всегда должны быть указаны ссылки на законодательные акты, которыми компания руководствовалась при составлении заключения и вся последовательность логических рассуждений – чтобы при сравнении всегда иметь возможность понять, кто именно и в чем конкретно ошибся. Даже громкое имя компании это вовсе не гарантия отсутствия ошибки. Иногда бывает так, что в погоне за прибылью в крупной и известной компании заключение готовит начинающий специалист, на зарплате которого экономят или же юристы настолько загружены работой и выполнением плана, что им некогда как следует подумать над проблемой. О практике крупных адвокатских образований, когда известный адвокат под свое имя получает заказ, который фактически будет делать начинающий адвокат даже упоминать не стоит. Поэтому рекомендуем Вам лично знать того конкретного человека, который фактически решает Ваши вопросы. Ну а в определенных случаях из-за неопределенности нашего законодательства и из-за противоречивости судебной практики в реальности вообще ни один юрист не может с уверенностью дать определенный ответ. Хорошие юристы имеют смелость честно и открыто признаться клиенту в неопределенности ситуации, несмотря на понятное негодование в ответ...  Но подобных ситуаций в российском законодательстве к сожалению много, и в подобных неопределенных ситуациях, как правило, всегда в выигрыше остается тот, кто сможет занять более аргументированную, обоснованную и понятную позицию. Сформулировать подобную позицию и при необходимости защитить и отстоять ее – это наша главная задача и нам это, как правило, вполне удается. Мы всегда стараемся настоять на тех вариантах толкования и применения права, которые в наибольшей степени соответствуют букве и духу закона, а также потребностям развития российского бизнес-сообщества и экономики.

И в заключение еще несколько простых, но эффективных советов:

ОДНАЖДЫ МЫ СТОЛКНУЛИСЬ С МОШЕННИЧЕСТВОМ, СВЯЗАННЫМ С ПОДДЕЛКОЙ ДОКУМЕНТОВ КАЗНАЧЕЙСТВА США: нашему клиенту предложили купить бумажные документы (Treasury Bills и Treasury Notes), которые принципиально не могут существовать в бумажной форме (могут существовать только в электронной форме). Чтобы Вызнали как себя вести в аналогичной ситуации, информируем Вас о следующем:

Treasury Bills (T-bills) – это краткосрочные казначейские векселя со сроком обращения от нескольких дней до 52 недель. В настоящее время как все старые, так и вновь продаваемые векселя существуют только в электронной форме. Сроки обращения всех выпущенных ранее в бумажной форме векселей уже истекли. Если Вам принесут их в бумажной форме – это однозначно мошенничествоСсылка на официальный сайт для подтверждения нашей позиции.

Treasury Notes (T-Notes) – это среднесрочные казначейские инструменты (ноты) со сроком обращения 2, 3, 5, 7 и 10 лет. Сроки обращения всех выпущенных ранее в бумажной форме векселей уже истекли. Если Вам принесут их в бумажной форме – это однозначно мошенничество. Ссылка на официальный сайт для подтверждения нашей позиции.

Treasury Bonds – это долгосрочные казначейские инструменты (бонды) со сроком обращения в 30 лет. Больше в бумажном виде они не выдаются (как минимум, с 2009 года). Однако ранее выпущенные в бумажном виде бонды действительны. Их владелец по своему желанию может либо обменять их на электронные, либо продолжать держать их в бумажном виде до истечения срока. Ссылка на официальный сайт для подтверждения нашей позиции.

Вы можете все проверить сами:

TreasuryDirect - Единственная официальная уполномоченная компания, уполномоченная продавать ценные бумаги Казначейства США в электронной форме 
На их сайте специальная статья про мошенничество
Поиск по сайту - в самом верхнем правом углу (кнопка Search).
Телефон: +304-480-7711 (USA, штат Западная Вирджиния, Parkersburg)
Почтовый адрес: Customer Services Branch 3
Definitives Section
Bureau of the Public Debt
P.O. Box 426
Parkersburg, WV 26106-0426

 

Будьте осторожны, когда Вам приносят бумажку, на которой написано, что эта бумажка – это акция В ряде стран (в том числе в России) выпуск и оборот акций возможен только в бездокументарной форме (т.е. только в электронной форме). Поэтому в подобном случае такой бумажки-акции быть не может в принципе. Может существовать только выписка из реестра акционеров о правах акционера на акции (который ведет либо сама акционерная компания, либо по ее поручению специализированная организация – депозитарий).

Также будьте осторожны при купле-продаже акций и всегда проверяйте требования законодательства той страны, в которой Вы совершаете сделку. Например, мы в свое время столкнулись с тем, что в соответствии со Швейцарским обязательственным кодексом (SWISS CODE OF OBLIGATIONS) уступка (продажа) акций обязательно подлежит нотариальному удостоверению и без него является недействительнойАналогичная ситуация может сложиться и в ряде других стран.

А вот пример совсем уж курьезной аферы (тем не менее жертвами таких схем становятся почему-то многие). Строго раз в полгода к коммерсантам, да и в нашу контору тоже, приходят люди с интересным предложением. Представляются бывшими сотрудниками КГБ (ФСБ) и рассказывают байку, что сейчас они, дескать, работают на американский государственный фонд, контролирующий печатание долларов. Предложение такое: откройте, говорят, счет и внесите на него $1 млн на шесть месяцев, а потом, через определенное время, получите вклад в трехкратном размере. Легенда: американский резервный фонд крайне заинтересован в замораживании больших сумм, чтобы доллары временно выбыли из обращения. Показывают вполне правдоподобный договор, кучу специальных документов, но там так все запутано, что не всякий юрист разберется. Афера заключается в следующем: после выполнения всей процедуры счет становится доступным третьей стороне, которая и снимает деньги, причем этот нюанс в договоре очень сложно закамуфлирован. У нас товарищ - неглупый человек, а попался.

Выдержки из специального доклада Международной торговой палаты, Бюро по расследованию коммерческих преступлений (или см. еще здесь)

Схемы мошенничества на примере предложений в Интернете по поставке цемента…

Наш служебный список подозрительных слов и фраз в документе. Откройте этот список в программе Microsoft Word и проведите полнотекстовый поиск по документу (нажав ctrl+F или Правка->Найти)

 

И еще около сотни способов мошенничества

 

С уважением и пожеланиями успехов в бизнесе, Купин Андрей

 

С НАМИ - БЕЗОПАСНЕЕ!